Mâu thuẫn quyền lợi

Có xung đột về lợi ích ở tất cả các tổ chức dịch vụ thương mại và tài chính. Chúng tôi sống trong một thế giới phức tạp nơi có thể thấy xung đột lợi ích ở mọi nơi. chúng tôi nhận ra rằng kinh doanh của chúng tôi dựa trên niềm tin giữa chúng tôi và khách hàng, và chúng tôi cũng có nghĩa vụ nhận diện và quản lý các xung đột.

Chúng tôi đã chọn một số chính sách, thủ tục và phương pháp để xác định, đánh giá và quản lý các xung đột quan tâm. Mục đích của bài phát biểu này là để xác định, bằng một bản tóm tắt, các xung đột chúng ta gặp phải như một tổ chức, và để xem xét cách chúng ta đối mặt với những thử thách do các xung đột này. Chúng tôi biết rằng trong một số trường hợp, có thể xảy ra xung đột giữa các giao dịch chứa lỗ hổng, giám đốc và nhân viên, và các công ty liên quan khác và các công ty liên kết. Để tránh và giảm thiểu nguy cơ các cuộc xung đột có thể ảnh hưởng đến lợi ích của khách hàng, chúng tôi đã áp dụng hệ thống nội bộ, thủ tục và biện pháp kiểm soát như sau:

Hạn chế giao dịch cá nhân cho mọi nhân viên.

Yêu cầu công bố nội bộ cho tất cả nhân viên, bao gồm quà và nhận quà hay các món quà liên quan đến công việc của chúng tôi.

Sự tách rời các chức năng nội bộ khi nhiều chức năng được thực hiện bởi cùng một người sẽ làm tăng nguy cơ xung đột.

Hãy duy trì một chính sách độc lập yêu cầu giám đốc và nhân viên của chúng ta hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, bất kể xung đột lợi ích nào.

Giới hạn truy cập vào dữ liệu lưu giữ bằng giấy hay điện tử.

Ngoại trừ luật pháp yêu cầu, giám đốc, sĩ quan và nhân viên phải giữ bí mật mọi thông tin giao cho họ. Nhân viên cũng không được dùng thông tin đó vì lợi ích cá nhân.

Khi chúng tôi tin rằng những biện pháp này không đủ để ngăn chặn rủi ro gây hại cho khách hàng bởi một cuộc xung đột cụ thể, chúng tôi sẽ đưa ra một tuyên bố chung để cho khách hàng xem xét tình hình của họ và quyết định có nên tiếp tục sử dụng dịch vụ của chúng tôi không. Chúng tôi sẽ đưa ra tuyên bố này trong trường hợp của những trường hợp sau đây:

Chúng tôi cung cấp tư vấn hay lời khuyên cho một khách hàng cũng sử dụng dịch vụ giao dịch của các tổ chức liên quan hoặc các công ty liên kết.

Khi chúng tôi hoặc các chi nhánh chúng tôi tính tiền phí liên quan hoặc hoa hồng, chúng tôi thu xếp các giao dịch hoặc sắp xếp các đối tác khác để cung cấp dịch vụ giao dịch.

Thông tin chung này có thể được phát hành bằng miệng hay bằng văn bản trước hay lúc giao dịch. Với bất kỳ xung đột nào khác mà chúng tôi tin rằng sẽ dẫn đến nguy cơ tổn thất, chúng tôi sẽ tiết lộ một cách trực tiếp hay để viết những thông tin đặc biệt khi chúng tôi tìm ra xung đột.

Sẵn sàng chưa?

Hãy bắt đầu đăng ký tài khoản